Gestion de Patrimoine
Supervision patrimoniale guidée par la gouvernance — remplaçant les visions fragmentées par une politique unifiée.
Consolidation. Clarté.
Contrôle.
La plupart des portefeuilles privés ne sont pas gérés — ils sont accumulés au fil du temps à travers des banques, des produits et des juridictions.
GestInvest apporte une discipline de niveau institutionnel au capital privé: une politique d'investissement claire, des règles de liquidité explicites et des limites de risque.
Le Problème du Portefeuille Fragmenté
Le client privé typique avec €5M+ en actifs détient un portefeuille réparti sur 3-5 banques, plusieurs fonds, des investissements directs et des actifs réels — sans vue consolidée de l'exposition totale, du risque ou de la liquidité.
Pourquoi C'est Important
La fragmentation crée des angles morts: la performance peut sembler acceptable tandis que le risque de liquidité ou de concentration s'accumule silencieusement.
Sans politique, chaque décision est ad hoc: le rééquilibrage, la couverture et la prise de risque deviennent réactifs.
Le reporting est souvent du marketing, pas de l'intelligence: vous avez besoin d'un pack standard avec KPIs, expositions et décisions requises.
La discipline de liquidité est non négociable: le coût d'être forcé de vendre est presque toujours supérieur au coût de maintenir des réserves.
Ce que Fournit une Déclaration de Politique d'Investissement
Reporting de Niveau Institutionnel
Nous produisons un rapport consolidé mensuel ou trimestriel sur tous les comptes, prestataires et classes d'actifs. Il couvre l'attribution de performance, les métriques de risque, l'analyse de liquidité et les prochains points de décision.
Pour Qui C'est
Individus et familles qui veulent gouvernance et contrôle, pas de vente de produits.
Nos Services
Déclaration de Politique d'Investissement
Allocation d'actifs explicite, limites de risque, règles de liquidité et seuils décisionnels adaptés aux objectifs du client.
Reporting Consolidé
Vue unique de tous les prestataires, classes d'actifs et juridictions — standardisée et de qualité décisionnelle.
Gouvernance des Risques
Évaluation du risque de portefeuille, analyse de concentration, révision de la couverture et stress-testing.
Rééquilibrage Stratégique
Révisions d'allocation d'actifs, planification des liquidités, gestion de transition et restructuration fiscalement efficiente.
Avertissement
GestInvest ne gère pas directement les portefeuilles et ne détient pas les actifs des clients. Nous fournissons un conseil de gouvernance indépendant aux côtés des banques, gestionnaires de fonds et gestionnaires d'actifs existants.